Es el proceso mediante el cual se tiende a dar apariencia de legalidad a bienes obtenidos de manera ilícita o delictiva. Su objetivo principal es ocultar o disimular la naturaleza, el origen, la ubicación, la propiedad o el control de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente para incorporarlos a la economía real a través de la banca y sectores económicos diversos.
La Prevención del Lavado de Activos requiere de la cooperación de toda la sociedad y de todas las herramientas legales del estado para combatir este delito que afecta a todos los países de diferentes formas dependiendo del nivel de aplicación de las políticas y controles utilicen, sobre las operaciones y transacciones que se realizan en las diferentes operaciones económicas principalmente en los sectores económicos más vulnerables para este tipo de delitos. Existen países que no aplica estas normas los cuales son llamados paraísos fiscales. Ecuador como país cooperante si aplicar las 40 Recomendaciones de la GAFI. La Superintendencia de Compañías Valores y Seguro (SCVS) y La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) son los entes de control encargados de las Políticas y el Control en materia de Prevención de Lavado de Activos en el Ecuador.
Lavado de Activos
“En Ecuador el lavado de activos se puede ocultar en cualquier actividad económica, por eso es importante fortalecer la cultura de la prevención mediante capacitaciones continuas a los oficiales de cumplimientos, contadores, auditores, accionistas, equipo de ventas y crédito, abogados y empresarios en general”.
El Lavado de activos: Es el mecanismo en el cual se oculta o disimula la naturaleza, el verdadero origen, ubicación, propiedad o control de los activos provenientes de las actividades ilegales, tanto de moneda nacional y extranjera, para ser introducida como legítimos dentro del sistema económico de un país determinado.
La Prevención del Lavado de Activos requiere de la cooperación de toda la sociedad y de herramientas integrales para combatir este delito. Su objetivo principal es ocultar o disimular la naturaleza, el origen, la ubicación, la propiedad o el control de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente para incorporarlos a la economía real a través de la banca y sectores económicos diversos. Los delitos determinantes pueden ocurrir en cualquier país o jurisdicción dentro de su economía real, los países más vulnerables son aquellos que tienen menos o casi ningún nivel de control, sobre las operaciones y transacciones que se realizan en las diferentes actividades y sectores económicos, así como aquellos que no cumplen los estándares mínimos y las recomendaciones internacionales para luchar contra este delito a estos países se los conocen como no cooperantes o paraísos fiscales (las 40 Recomendaciones de la GAFI). En nuestro país el ente máximo en materia de Lavado de Activos es la Superintendencia de Compañías Valores y Seguro (SCVS) mediante La Unidad de Análisis Financiero (UAFE).
Auditoría en Cumplimiento de PLAFT
La Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el ámbito Financiero es un problema dinámico mundial, que ha contribuido de manera negativa en la economía de los países, a la buena imagen de los gobiernos y el bienestar de la sociedad en general.
Acompañamos al Cumplimiento de los sujetos Obligados en:
- a. La Elaboración de Manual de Prevención de Lavado de Activos.
- b. La Elaboración de Matriz de Riesgo.
- c. Seguimiento de la Debida Diligencia.
- d. Capacitación Continua en temas de Prevención.
- e. Contestación a los Requerimientos de los Entes de Control.
Con un servicio 100% adaptable a las necesidades y tamaño de su empresa para así cubrir las necesidades de formación y actualización en temas de Cumplimiento.
El material de capacitación se comparte en línea, lo que hace que la participación sea flexible. El servicio es adecuado para todo tipo de Empresa, Pymes y Personas Naturales.
Servicios de Formación continua
- Permite actualizar los conocimientos de sus equipos de trabajo de una forma eficiente y especialmente adaptada a su empresa.
- Mejora la eficiencia de sus equipos de trabajo, ahorrando necesidades de asesoría externa.
- Formación adaptable al tamaño de su empresa y a sus necesidades de asesoramiento.
- Permite realizar la acción formativa en su propia empresa o de forma online para ser consultado en cualquier momento por sus empleados.
- Cada sesión de formación se estructura hacia un tema específico, y se presentan a través de presentaciones prácticas y con casos actuales de la empresa.
Nuestros Servicios de Capacitación Incluyen:
- a. Capacitaciones en Prevención de Lavado de Activos.
- b. Actualización sobre las reformas en la Normativa de la PLAFT.
- c. Elaboración de Manuales de PLA.
- d. Elaboración de Matriz de Riesgo.
- e. Elaboración de Código de Ética.
- f. Asesoría para un buen manejo de Gobierno Corporativo.
- g. Asesoría en Cumplimiento y Control de la Debida Diligencia.
Consultoría Empresarial
- Finanzas Corporativas.
- Consultoría de Procesos del Negocio.
- Outsourcing de servicios contables y financieros.
- Due Diligence Financiera.
- Prevención de Lavado de Activos.
- Mejoras de Procesos según Normas ISO.
- Transacciones y valoraciones.
- Análisis sectorial.
- Auditoría Forense.
- Reestructuraciones Operativas y Financieras.
- Elaboración de Avalúos y Peritajes para temas Legales y Contables.
- Valoración de Activos y Peritajes Contables.
- Apoyo en Informes de Valoración de Activos para temas judiciales.
- Toma Física de Inventarios y Propiedades, Plantas y Equipos.
- Prevención de Lavado de Activos.
- Asesoramiento en procesos de inversión y desinversión de una compañía.
- Investigación y cuantificación de fraudes financieros.
- Informes de gestión periódicos.
- Control de Presupuesto mensual.
- Dirección financiera y/o apoyo a gerencia.
Asesorías Societaria
Asesoría Tributaria
- Asesorías Fiscales
- Nuestros servicios de asesoría fiscal ayudan a cada uno de nuestros clientes a aplicar la normativa tributaria de la manera más eficiente. El asesoramiento fiscal es una de las áreas que históricamente ha definido nuestros servicios profesionales.
- Elaboración de acuerdos de reparto de costes y contratos de servicios de apoyo a la gestión.
- Planificación y asesoramiento de inversiones internacionales.
- Asesoramiento sobre aplicación de convenios de doble imposición internacional a la operativa comercial.
- Asesoramiento recurrente en fiscalidad empresarial.
- Fiscalidad de fundaciones y entidades sin ánimo de lucro.
- IVA, IRTA e Impuestos Especiales.
- Planificación Fiscal.
- Devolución de valores a favor del contribuyente ante la administración.
- Asesoramiento fiscal a empresas familiares.
- Asesoramiento en políticas de precios y elaboración de documentación de operaciones vinculadas.
El departamento tributario pone a disposición de sus clientes una amplia variedad de Asesoría Societaria, recurrente o específica, avalados por nuestra contrastada experiencia y capacidad para adaptarnos a las necesidades de cada cliente.
- Alianzas estratégicas.
- Optimización de circuitos empresariales (compras, ventas, financiación, dividendos, etc).
- Cambios de Accionistas y Directores.
- Planificación y asesoramiento de inversiones internacionales.
- Asesoramiento sobre aplicación de convenios de doble imposición internacional a la operativa comercial.
- Constitución de Compañías.
Asesoría Profesional
Servicios Complementarios
Aprovechamos la tecnología, diferentes aplicaciones y nos acercamos más a su empresa brindando soluciones en el momento necesario.
Contamos con profesionales para cada área administrativa de su empresa como son: Contadores, Oficiales de Cumplimiento UAFE, Auditores Internos y Auditores Externos, Abogados Tributarios y Asesores en temas Laborales.
Star Up / Innovación
En el inicio de tu emprendimiento o Start-Up. Te asesoramos en todo los aspectos contables, fiscales y societarias para que inicies con pie derecho.
La nueva economía digital luego de la pandemia está generando el nacimiento de nuevos proyectos o emprendimientos empresariales que tienen como denominador común la tecnología como base de su modelo de negocio.
Debido a estas características los startups tecnológicos suelen diferenciarse de otros modelos de negocios en su amplia posibilidad de crecimiento.
Nuestro servicio incluye los documentos legales claves para la puesta en funcionamiento del negocio a un precio fijo, con dos o más accionistas, incluidos los estatutos, acuerdos de accionistas y contratos de trabajo, así como la propiedad intelectual (PI), bienes raíces y necesidades legales.
- Cubre las necesidades iniciales básicas para la puesta en funcionamiento del negocio.
- Honorarios fijos por un paquete cerrado de documentos para la puesta en funcionamiento del negocio.
- Incluye aspectos cruciales para la puesta en funcionamiento de este tipo de empresas (Estatutos sociales, pacto entre socios, protección de patentes y propiedad intelectual, etc).
- Incluye asesoramiento de nuestros profesionales societarios sobre cómo evitar los principales conflictos y problemas que se suscitan en la puesta en funcionamiento de este tipo de negocios.
- Brindamos un servicio flexible y adaptable a sus necesidades reales.